금융상품분석과 투자전략

소개글

금융상품분석과 투자전략에 대한 보고서 자료입니다.

목차

■ 국내금융기관 구분
1. 은행 : 일반은행, 특수은행, 한국은행
2. 비은행예금 취급기관
3. 보험회사
4. 금융투자회사

■ 은행의 금융상품
5. 예금
6. 단기금융상품
7. 신탁

■ 금융투자회사의 금융상품
8. 랩어카운트(wrap account)
9. 현금자산관리계좌(CMA : Cash Management Account)
10. 주가지수연계 금융상품
11. 주식워런트증권(ELW : Equity Linked Warrant)

■ 집합투자기구
12. 집합투자기구 개념과 분류
13. 환매수수료와 환매대금 지급일
14. 투자신탁(수익증권)의 구조와 투자회사 비교
15. MMF(Money Market Fund : 뮤추얼 펀드)
16. 상장지수펀드(ETF) : 인덱스 펀드
17. 전환형 집합투자기구(엄브렐러펀드 : umbrella fund)
18. 적립식펀드
19. 해외투자펀드(역내펀드), 외국펀드(영외펀드) 비교
20. 펀드비용

■ 생명보험사의 금융상품
21. 보험상품 취급분류
22. 보험료
23. 실적배당보험과 전통형 보험 비교

■ 종합금융회사의 금융상품
24. 종합금융회사의 금융상품 비교

■ 예금보험제도
25. 예금보험가입 의무금융기관
26. 예금보험대상 예금
27. 예금자보호 한도

■ 세금관련제도
28. 비과세제도
29. 세금우대제도
30. 금융소득종합과세

■ 투자전략과 자산배분
31. 통합적 투자관리
32. 투자과정
33. 자산배분전략

■ 자산배분 설계과정 이해
34. 자산집단의 선정
35. 기준수익율(benchmark return)
36. 기대수익율

■ 자산배분전략 실행 및 종류
37. 전략적 자산배분
38. 전술적 자산배분
39. 포트폴리오 수정
40. 투자 성과파악

본문내용

6. 예금보험대상 예금
구분
보호대상 예금
보호대상 제외 예금
은행
예금, 적금, 부금, 표지어음, 연금, 근로자 퇴직신탁 MMDA, 외화표시예금
CD, 개발신탁, 실적배당신탁, RP, 은행발행채권, 농수협 공제상품
증권
위탁자예수금, 선물옵션거래예수금, 수익자예수금, 증권저축 현금잔액
수익증권, 청약자예수금, 제세금예수금, 유통금융대주담보금, RP, 증권사발행채권, MMF
보험
퇴직보험계약
법인보험계약, 보증보험계약, 재보험계약, 변액보험계약
종금
발행어음, 표지어음, CMA
수익증권, RP, 종금사발행채권
상호저축은행
예금, 적금, 부금, 표지어음
-
27. 예금자보호 한도 : 예금자 1인당 5,000만원까지 보호
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세금관련제도
28. 비과세제도
이자 및 배당소득에 대해 비과세
금융소득종합과세 제외
세금우대제도와 별도 가입가능
비과세 및 세금공제 동시 혜택
종류 : 장기주택마련저축, 농어가목돈마련저축, 신협예탁금, 장기저축성보험
29. 세금우대제도 : 저축계약기간이 1년 이상인 적립식, 거치식 저축상품에 대해 세금우대를 적용
상품가입시에 세금우대 적용을 신청 : 비과세한도와 별도로 세금우대 혜택
1인당 저축한도
대상구분
가입한도
일반인(만 20세 이상)
1,000만원
노인 및 장애인, 상이자, 기초생활수급자
3,000만원
세율 : 이자소득세 9% + 농어촌특별세 0.5% = 9.5%(일반과세 15.4% = 이자소득세 14%+주민세 1.4%)
30. 금융소득종합과세 : 금융소득(이자소득+배당소득)이 연간 4,000만원 초과 시 누진세율을 적용하여 세금을 납부하는 제도
제외대상 : 분리과세 소득, 비과세세금우대종합저축 이자 등
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투자전략
투자전략과 자산배분
31. 통합적 투자관리 : 일반적으로 하향식 방식(top-down approach)으로 이루어짐
32. 투자과정 : 투자목표설정 투자분석 투자전략과 관리 투자전술 수립 사후통제
33. 자산배분전략 : 최적의 포트폴리오를 구성
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자산배분 설계과정 이해
34. 자산집단의 선정 : 분산가능성, 독립성(자산간 상관성이 낮아야 한다.)
35. 기준수익율(benchmark return) : 성과평가 시 기준이 되는 수익률
36. 기대수익율 : 추세분석법, 시나리오분석법, 펀더멘털분석법, 시장공통예측치 사용방법
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자산배분전략 실행 및 종류
37. 전략적 자산배분 : 장기적인 자산구성비율을 정하는 의사결정(장기적 의사결정)
38. 전술적 자산배분 : 시장의 변화를 예상하여 사전적으로 펀드 내에 자산구성을 변동시켜 나가는 전략
39. 포트폴리오 수정 : 포트폴리오 리벨런싱, 포트폴리오 업그레이딩
40. 투자 성과파악
내부수익율(IRR : Internal Rate of Return) : 현금유출액의 현재가치과 미래 현금유입액의 현재가치를 일치시키는 할인율
산술평균수익율(ARR : Arithmetic average Rate of Return) : 단일기간수익율의 합 / 기간수
기하평균수익율(GRR : Geometric average Rate of Return) : 중도현금흐름이 재투자되어 증식되는 것을 감안한 평균수익률

키워드

경제,   금융상품분석,   국내금융기관의 구분,   은행의 금융상품,   금융투자회사이 금융상품,   집합투자기구,   생명보험사의 금융상품,   종합금융회사의 금융상품