[증권회사][증권사][증권]증권회사(증권사) 역사, 규제, 증권회사(증권사) 위험관리(리스크관리), 증권회사(증권사) 수익증권, 증권회사(증권사) 투자은행업무, 증권회사(증권사) 내실화 방향,증권회사 전망 분석

소개글

[증권회사][증권사][증권]증권회사(증권사) 역사, 규제, 증권회사(증권사) 위험관리(리스크관리), 증권회사(증권사) 수익증권, 증권회사(증권사) 투자은행업무, 증권회사(증권사) 내실화 방향,증권회사 전망 분석에 대한 보고서 자료입니다.

목차

Ⅰ. 서론

Ⅱ. 증권회사(증권사)의 역사
1. 증권회사
2. 투자신탁회사
3. 증권투자회사 제도의 도입

Ⅲ. 증권회사(증권사)의 규제
1. 증권거래법령: 선행매매의 금지
2. 금감위의 증권업감독규정
3. 자율규제

Ⅳ. 증권회사(증권사)의 위험관리(리스크관리)

Ⅴ. 증권회사(증권사)의 수익증권
1. 증권회사 수익증권의 구조
1) 수익자(투자자)
2) 판매회사(증권사)
3) 위탁회사(투신사)
4) 수탁회사(수탁자)
2. 수익증권의 판매
3. 수익증권의 가격
4. 수익증권의 결산
5. 저축금액
1) 저축금액의 한도
2) 저축금액의 약정
6. 수익증권의 판매현황

Ⅵ. 증권회사(증권사)의 투자은행업무
1. 인수업
1) 증권회사 총 인수실적은 155.2조원으로 전년대비(170.3조원) 8.9% 감소
2) 종합증권업을 허가받은 증권회사(46개사) 중 34개사(74%)가 인수․주선수수료 실적을 냈음
3) 인수․주선 수수료수익이 영업수익에서 차지하는 비중의 경우 한누리투자증권을 제외한 모든 증권사가 10%미만
2. 부수업무
1) 기업금융 관련 부수업무 실적은 691억원으로 전체증권사 영업수익(114,064억원)의 0.61%에 해당
2) 종합증권업을 허가받은 증권회사 중 27개사(59%)가 기업금융관련 부수업무 수익을 냈음
3) 외국계 증권사의 경우 부수업무를 전담하기 보다는 계열사와 협력하여 업무를 영위한 후 기여도에 따른 수수료를 분배받는 방식으로 부수업무 영위
3. 증권회사 IPO 실적 추이
1) 4개 회계연도동안 IPO업무를 통해 증권사는 2,970억의 IPO수수료 수익 발생
2) 동기간중 시장조성은 100개사(IPO기업 626사 대비 16%), 7,519억(총공모금액 대비 7.7%) 규모이며, 1,556억원의 처분손과 360억원 규모의 평가손 발생
3) 수수료 수익과 시장조성에 따른 손실을 고려할 때 증권사는 IPO업무를 통해 1,054억원의 수익을 실현

Ⅶ. 향후 증권회사(증권사)의 내실화 방향
1. 자산운용업의 허용
2. 선물업의 전면 허용
3. 일반사무관리회사 업무의 허용
4. 장외 파생금융상품 거래의 요건 완화 및 부수업무화
5. 부수업무 범위의 확대
6. 부수업무 범위 결정 권한의 재정경제부에서 금융감독기관으로의 이관
7. 인가 겸영업무의 신고제로의 변경

Ⅷ. 증권회사(증권사)의 전망

Ⅸ. 결론

참고문헌

본문내용

록을 하여 업무를 영위하게 하는 것이다. 즉 어떤 업무가 은행의 겸영업무로서 타당한지는 각 해당 관련법에서 금감위가 허가인가나 등록 심사 시에 판단을 하면 되고, 일단 제도적으로는 증권회사가 필요한 업무를 겸영업무로서 영위할 수 있도록 열어주는 것이다. 다시 말해서 증권회사가 어떤 업무가 겸영업무로서 영위할 필요가 있는 업무인지 판단은 증권회사에게 일단 맡겨보자는 것이다. 그리고 나서 감독당국이 해당 관련 법령에 따라 증권회사의 겸영업무 필요성에 대하여 판단을 하는 시스템으로 가는 것이다.
한편 이 경우 해당 관련 법령은 금융 관련 법령에만 한정할 필요는 없다고 본다. 그 이유는 설령 금융 관련 법령이 아니더라도 해당 관련 법령이 증권회사가 영위할 수 있도록 하는 업무이면 굳이 이를 허용하지 않을 이유는 없을 것이기 때문이다. 물론 이에 대해서는 증권회사가 금융 관련 업종의 업무가 아닌 업무를 영위하는데 대해서 증권회사의 비금융업종 진출 또는 금융자본의 산업자본 지배라는 비판의 견해가 있을 수도 있으나, 업종의 다각화가 빠르게 진행되고 있고 증권회사의 수익원 다변화라는 측면에서는 해당 비금융업종 관련 법령이 허용하고 있는 한 굳이 증권거래법령에서 막을 이유는 없다고 본다. 이는 법정 겸영업무의 경우에도 마찬가지 사항이 될 것이다.
Ⅷ. 증권회사(증권사)의 전망
먼저 재무상황을 보면 자산, 부채 및 자본항목이 모두 감소하였다. 자산항목은 고객예수금 및 청약예치금의 감소 등에 따라 총자산 규모가 전기말 대비 8조6,408억원 감소한 48조1,768억원을 나타냈다.
부채 규모도 전기말 대비 6조5,443억원 감소한 38조729억원으로 나타났는데, 이중 위탁자예수금이 5,098억원 감소하고 청약자예수금이 4조5,673억원 감소하여 부채 감소분의 대부분을 차지하였다.
자본의 경우 전기말 대비 1조9,240억원 감소한 10조1,039억원을 기록하였는데 이는 회계연도 당기순손실이 8,495억원 발생한데 기인한다.
손익상황을 보면, 증시침체와 전반적인 수수료 인하 및 온라인 거래의 증가 등으로 수수료수익이 전기 대비 1조214억원 감소하고 주가하락에 따라 상품유가증권매매평가이익이 줄어드는 등 영업이익이 전기대비 1조8,636억원 감소하여 전기의 흑자에서 회계연도에는 △3,279억원으로 반전되는 등 수익상황은 악화된 것으로 나타났다.
회계연도 증권회사의 영업실적은 종합주가지수가 미국경기에 대한 불안감, 사상 최대 반기실적, 국가신용등급 상향, 잇달은 주가조작 등의 국내외 호/악재가 뒤섞이며 등락을 거듭하다가 중동사태, 북핵문제 등의 악재로 전반적인 약세기조가 지속되는 상황을 보이면서 저조한 모습을 보였으며, 이에 따라 증권회사의 수익성은 전기보다 악화되었다.
향후 증권산업은 수수료율 인하, 전산 및 마케팅 등 투자비용 증대로 수익성이 악화되고 있는 추세를 감안해 볼 때 대형증권사는 M&A 또는 증자 등을 통해 대형종합증권사나 기업금융에 중점을 두는 투자은행의 형태로 경쟁력을 키워 나가야 하며, 중소형 증권사는 특정분야, 또는 틈새시장에 특화하는 전문화를 통해 경쟁력을 확보해야 할 것으로 전망된다.
Ⅸ. 결론
증권의 유통시장은 이미 발행된 유가증권이 투자자 상호간에 매매 거래되는 시장을 말한다. 즉 유통시장은 투자자가 소유하고 있는 주식이나 채권을 매각하여 투자자금을 회수하거나 이미 발행된 유가증권을 취득하여 금융자산을 운용하는 시장이다.
첫째. 발행된 주식이나 채권의 시장성과 유동성을 높여 일반투자자의투자를 촉진시킴으로써 발행시장에서의 장기자본조달을 원활하게 해준다.
둘째, 유통시장에 의한 유가증권의 시장성과 유동성은 유가증권의담보력을 높여준다. 수시로 적정가격으로 유가증권을 처분, 현금화할 수 있기 때문에 이를 담보로 한 차입이 용이하다.
셋째, 유통시장에서는 주식이나 채권의 공정한 가격이 형성된다. 즉, 유통시장은 다수의 투자자가 참여하는 자유경쟁시장이므로 여기에서 형성되는 가격은 공정한 적정가격이라 할 수 있다.
넷째, 유통시장에서 형성되는 가격은 앞으로 발행할 새로운 증권의 가격을 결정하는 역할을 한다.
우리나라의 대표적인 증권거래소에는 여의도증권거래소가 있다. 97년부터 모든 증권거래는 전산화되어, 사람들이 여의도증권거래소에 모여서 직접 거래하지는 않지만, 아직도 여의도증권거래소를 중심으로 전산이 이루어지기 때문에 대표적인 증권의 유통시장이라 할 수 있다. 따라서 일반인이 증권을 사기 위해서 증권거래소를 갈 필요는 없다. 일반인이 증권을 사려면 주변에서 흔히 볼 수 있는 증권회사에 가서 다음의 절차를 따르면 된다.
증권회사가 고객의 위탁을 받아 매매거래를 처리하고자 할 때에는 고객과 사전에 매매거래 계좌를 설정해야 하는데 이 경우 증권회사와 고객은 매매거래계좌 설정계약을 체결하여야 한다. 고객이 도장, 주민등록증, 현금 또는 유가증권을 가지고 증권회사에 가서 계좌개설 신청을 하면 증권회사는 증권카드(ID) 또는 통장을 교부하게 된다.
증권회사가 고객으로부터 매매거래의 위탁을 받았을 경우고객으로부터 징수하는 증거금으로 현재는 총매수대금중에서 증권회사가 정한금액(위탁증거금)을 주문일 날 입금하고 나머지 잔액(총매수대금-위탁증거금)은3일째 되는 날 결제시 입금하면 된다.
증권회사가 위탁받은 매매거래가 성립되었을 때 투자자로부터 받는 수수료로 매매수수료라고도 한다. 위탁 수수료의 징수율은 증권회사가 자율적으로 결정된다.
신용거래라 함은 유가증권시장에서 매매거래를 함에 있어 고객이 증권회사로부터 매수에 대하여는 융자를 받아 주식을 매수하고, 매도에 대해서는 원하는 주식을 받아 매도한 후 나중에 다시 그 주식을 매입하여 증권회사에 돌려주는 매매거래를 말한다.
참고문헌
- 강창원(2008), 증권회사 CEO의 윤리경영이 조직몰입에 미치는 영향 연구, 한국유통과학회
- 김형태(2002), 증권회사의 경영전략, 한국증권연구원
- 박희범(2007), 증권회사의 입지요인에 관한 연구, 중앙대학교
- 손창완(2004), 한국의 증권회사 규제에 관한 고찰, 연세대학교
- 아서 코난 도일(2012), 증권회사 직원, 로제타
- 이석기(2005), 증권회사 선택 결정 속성에 관한 연구, 고려대학교

키워드

증권회사,   증권사,   증권,   위험관리,   수익증권