경제원론-금융안정과 규제

소개글

경제원론-금융안정과 규제에 대한 보고서 자료입니다.

목차

서론
I.개관
II.장기적인 금융건전성 감독의 지표
III.Literature Survey
IV.다른 기관의 연구 프로그램
V.IMF의 주도
VI.Measurement Issues
VII. 거시건전성 지표와 자료의 전파
참 고 문 헌

본문내용

은 취약성이 고려되는 나라에 대한 임시적인 계획을 준비함에 있어 경영상의 편제를 돕는데 책임이 있다. 이러한 임시적인 계획은 관련 국가의 상황의 광범위한 파악을 확정하고 세계은행의 상급 관리자에 의해 토론을 촉진하려고 한다.
G7 과 G10의 주도
G-7은 전에 전 Bundes bank의 책임자였던 Hans Tietmeyer의 제안으로 Financial Stability Forum(FSF)를 출법 시켰다. 그 포럼은 G-7국가와 오스트레일리아, 홍콩 SAR, 네덜란드, 싱가포르, IMF, 세계은행, BIS,OECD,바젤위원회,IOSCO,IAIS,CPSS,CGFS로 구성된다. FSF가 위임받은 것들중 일부는 체계적인 취약점들을 평가하고 감시하는 것을 강화하는 것이다.FSF는 차임자본이용에 관한 연구와, 자본 흐름, 국외 재정 센터를 다루는 세 개의 단체를 설립하였다. 이와 더불어 표준과 이행과 예금보험 그리고 보험발행에 관한 대책본부가 세워졌다. 인터넷상의 연구물과 재정 시장의 전자거래도 또한 위임되었다. FSF는 기본적으로 지표에 대한 지속적인 감시가 아니라 재정 시스템의 체계적 취약성의 특정 분야에 초점을 맞출 것이라고 한다.
CGFS는 G-10의 중앙은행의 중역으로부터 위임을 받았다. 그것은 감시를 위한 중앙은행으로서 그리고 재정 시장과 관련된 광범위 이슈들 그리고 자금과 재정적인 안정성을 위한 책임의 이행에 있어 중앙은행을 지원하는 적당한 정책을 정교하게 할 목적으로 시스템을 실험하는 역할로서 행동한다. CFGS에 의해 수행되는 업무들은 세 개의 범주로 나뉘어 진다. : 강조의 잠재적인 원천을 입증하기 위한 지구적인 재정 시스템의 상황에 대한 체계적인 단기 감시, 그리고 면밀한 재정 시장의 기능에 대한 장기 분석, 시장 기능을 개선시키고 안정성을 촉진시키는데 목표를 두는 정책 권고의 명확한 표현이다. 그 위임은 재정적인 불안정성의 원인은 시장의 행동과 연구기관과 시장, 경제기반 거시경제적인 정책 사이에 존재하는 상호관계의 복잡성으로부터 일어날 수 있다고 인식한다.
G-10이 아닌 중앙은행은 현재 일상적으로 CGFS의 회의에 참여하고 그 연구그룹에 참여한다. 최근의 보고서에 따르면 위원회는 은행의 위험 평가에 유용한 정보의 사용과 그 본질에 초점을 두고 있다. ; 그것은 유동적인 정부 보안 시장을 촉진하는 좀더 특별한 정책 권고와 일반적인 원칙을 확인하고 있다. 그리고 그것은 1998년 가을의 많은 국제 시장의 재정적인 혼란주위의 성과를 시험하고 있다. 연구그룹들 중의 하나는 수위를 비교하는 중요한 본질과 각 나라를 관통하고 있는 연구의 위험의 형태를 제공하는 공공의 정책을 공식화한다. 이 작업은 금융 보안 그리고 보안 규제의 대표자를 포함하는 여러 전문분야에 걸친 통합된 노력을 해 왔다. 사적인 회사를 포함하는 지도자의 노력이 이루어진다.
G-10의 Emerging Market Economies에서의 재정적 안정성에 대한 연구 단체는 1997년 4월 새로 만들어진 시장의 재정적 안정성에관한 보고서를 작성하였다. 이 보고서는 특정 영역에서의 취약성의 원천 (조직적인 지배와 관리, 시장 기반시설 그리고 훈련과 관리 규제) 분만이 아니라 취약성의 거시경제적 원천을 입증한다. 또한 보고서는 강건한 재정적인 시스템의 지표의 목록을 포함한다. 이러한 지표들은 다음 여섯 개의 그룹을 따른다.(1)합법적이고 판단력 있는 기반연구, (2)회계, 발표, 투명성, (3)투자자 감시 그리고 제도적인 관리, (4)시장 구조, (5)관리상 그리고 규제 상 권위, (6)안전망의 설계. 이러한 범주아래 보고서는 특별한 지표는 아니지만 중요한 영역을 목록화 한다. 언급된 이 영역은 다른 연구 - IMF를 포함하는- 에 의해 인증된 이것들과 광범위하게 동등하다.
국제 중앙은행과 관리 기관
최근까지 비록 많은 나라에서국제적인 중앙은행과 관리 기관에서 오랜 감시와 재정 체계의 안정성에 관한 화제들을 보고해왔음에도 불구하고 비교적으로 거의 어떤 나라도 국제적인 수준에서 거시건전성 분석에 면밀한 주의를 기울이지 않았다. 이런 연구의 많은 부분이 거시건정성 측면을 가지고 있는 반면 거시건전성지수를 이용하여 재정 체계의 건전성을 평가하는 정형된 기반연구를 수행할 필요는 없다. 총합과 분석에 기여하는 방법으로 수집되고 저장되는 복잡한 분석의 본질과 사적인 은행에 대한 양질의 데이터에 대한 수요는 존재하고 있는 거시건정성 지표와 관련된 비교적으로 최근 그리고 주요하게 수행된 작업을 의미한다. 그러나 산업국가 안에서 독점적인 것만은 아니다. 이러한 그룹 안에서 가장 발달된 접근은 최근에 재정분야의 위기를 겪었던 나라들에 의해 이렇게 되는 경향이 있다. 하지만 연구는 현재 거시건전성 데이터 수집과 기반연구에 대한 분석을 개발시키려는 수많은 국가 안에서 이루어지고 있다.
다음의 것들은 거시건전성 지수를 확인하는데 특별한 초점을 맞추고 거시건정성 지수의 가능성에대한 안내를 제공할 수 있는 초점을 수행한 작업의 선택적인 정리이다. Table 3은 비교 가능한 몇몇 선택된 국가 안에서 사용되는 지수의 목록을 보여준다. 그 목록은 확실하게 포괄적이지는 않다. 오히려 우리의 의도는 다른 접근의 유형과 주요 지표들의 다른 유형의 초안을 제공하고자 함이다.
일반적인 관찰로서 그들은 거시건전성 지표보다는 미시건전성지표를 종합하려는 경향을 가진다. 이것은 그것이 일반적으로 후기 거시경제 변수 -체계적인 문제에 공헌하는- 에 관하여 인증할 수 있는 가능성임에 반하여 그것은 외부 자금에 관하여 다르다는 것을, 문제의 방아쇠가 될지 모르는 거시경제의 발전을 예측하거나 그들의 정확한 타이밍을 예측하는 것을 반영한다. 그럼에도 불구하고 거시경제 지표들이 거의 모든 거시건전성 분석의 중심 역할을 한다는 것은 명백하다. 추가적인 관찰로서 다른 나라들에서의 지표에 대한 감시를 하는 동안 차이점이 발생하는 곳에서 그들은 종종 지난 재정 분야의 문제점의 (특정 국가의) 특성을 반영한다.
중 국
많은 다른 나라들처럼 중국의 권위는 거시건전성 분석에 관한 기반연구를 세우는 초기 무대이다. 수집되고 감시되는 지표들의 범위는 확인되어왔다. 거시경제적인

키워드

금융건전성 감독의 지표,   미시경제지표,   거시경제지표,   자본의 적절성에 대한 지표,   자산의 질에 관한 지표,   대출기관에 등급에 따른 지표