새롭게 등장한 금융상품에 대한 설명

소개글

새롭게 등장한 금융상품에 대한 설명에 대한 보고서 자료입니다.

목차

1. 적립식펀드
2. 전환형 펀드
3. 주가지수 연동상품
4. ETF
5. 해외펀드
6. 변액유니버셜 보험
7. 랩어카운트
8. 하이일드펀드
9. 사모펀드
10. BTL 펀드
11. 유전개발펀드
12. 차익거래펀드
13. EWL
14. E-펀드

본문내용

전일대비
5.70
순자산액(억)
279
<주식보유현황>
단위 : 100주, 억원
종목
취득액
평가액
수익률
펀드비중
현재가
전일대비
삼성전자
39
38
-2.68%
14.16%
632,000
1,000
현대차
24
21
-9.97%
7.99%
80,600
300
하이닉스
18
18
-1.14%
6.61%
37,200
500
국민은행
13
15
12.47%
5.53%
76,900
400
우리금융
13
14
7.50%
5.15%
18,650
200
대한항공
13
12
-6.10%
4.43%
31,550
100
현대건설
13
12
-7.08%
4.36%
49,200
750
SK텔레콤
12
11
-9.32%
4.11%
194,000
1,500
대림산업
11
10
-7.62%
3.75%
60,500
700
웅진코웨이
11
9
-18.33%
3.50%
22,550
450
합계
166
159
-4.05%
59.59%
<자산구성현황>
95.28%
0.00%
4.72%
0.00%
전환형 펀드
- 목표수익률에 도달하면 채권이나 MMF(머니마켓펀드) 등으로 갈아타는 \'전환형 펀드\'도 새로운 관심상품으로 등장하게 되었다.
★ 미래에셋드림타겟주식형
제로인 등급
모닝스타 등급
펀드유형
주식형
운용사
미래에셋자산운용
펀드설정일
2003-11-03
환매제한/수수료
없음
선취판매수수료
0.80%
총수수료
1.50%
기준가 (9월 11일)
1,049.89
전일대비
7.11
순자산액(억)
570
<주식보유현황>
단위 : 100주, 억원
종목
취득액
평가액
수익률
펀드비중
현재가
전일대비
삼성전자
82
82
0.49%
14.65%
632,000
1,000
현대중공업
26
31
18.73%
5.55%
119,000
500
하이닉스
22
25
14.51%
4.49%
37,200
500
국민은행
22
24
7.99%
4.32%
76,900
400
현대차
24
22
-5.79%
3.98%
80,600
300
SK텔레콤
21
21
-1.62%
3.72%
194,000
1,500
신한지주
18
20
11.18%
3.61%
42,800
600
삼성테크윈
13
17
39.62%
3.12%
36,000
650
SK
16
17
6.22%
3.04%
59,100
300
제일모직
15
15
0.18%
2.76%
38,900
250
합계
259
276
6.39%
49.24%
<자산구성현황>
95.99%
0.00%
4.01%
0.00%
주가지수연동상품
안정적인 포트폴리오 구성을 위한 ELD(주가지수연계예금)와 ELS(주가지수연계증권)의 인기
역시 새로운 금융상품 시장을 이끄는 주력 상품들이다.
- 은행의 주가지수연동예금(ELD) : 일반적인 정기예금처럼 사전에 예금금리가 확정되는 상품이 아니라 주가지수(KOSPI200) 상승률에 따라 이자율이 결정되는 상품이다. - 정기예금이므로 주가지수가 하락하더라도 원금은 보장되며 예금자보호법에 의해 보호 된다.
★ KB리더스정기 KOSPI200(6-15호)
금융기관
KB국민은행
가입대상
제한없음
저축방법
거치식
저축한도
1백만원 이상
저축기간
2006.9.5~2006.9.20
세금관계
일반과세/세금우대/생계형비과세선택
판매기간
2006.9.5~2006.9.20
기초자산
KOSPI200
만기지수결정일
2007-09-18
금리
0~36
상품특징
▶ 상품유형 및 계약기간기준지수변환형(1년제) : 2006.9.21~2007.9.21상승수익추구형(6개월제) : 2006.9.21~2007.3.21▶ 모집기간중이율(세전) : 1년제 - 연3.60% / 6개월제 - 연3.40% ▶ 상세설명-「기준지수변환형」은 1년제로서 계약기간 동안 월별 지수변동률을 12차례 관찰하여 월별 지수변동률의 총합을 금리로 지급하므로 지수의 변동이 적극적으로 수익률에 반영되는 장점이 있다. 즉, 월 최저 ?3%에서 최고 3%까지 KOSPI200 월수익률을 누적하여 수익으로 쌓아 놓기 때문에 예금 가입 시점과 만기 시점만 비교하여 수익률을 결정하는 상품이나, Knock-out 조건이 있는 상품에 비하여 정기예금 이상의 수익을 얻을 가능성을 최대한 높인 상품 구조이다. 매월 지수가 3%씩 꾸준히 상승한다면 최고 금리인 연36%를 지급 받게 되며, 12차례의 지수변동률의 총합이 마이너스가 되는 경우에도 만기해지시 원금은 100% 보장 받을 수 있다. *기준지수결정일 : 1년제 : 매월 21일(한국증권선물거래소 비개장일인 경우 직후 개장일) 최초 기준지수 결정일 : 2006.9.21 * 만기지수결정일 : 익월 21일(한국증권선물거래소 비개장일인 경우 직후 개장일) ㅇ 관찰지수는 다음 1개월간 지수변동률 산정의 기준지수가 됨 마지막 월은 2007.9.18 기준 * 예금만기일 : 1년제 2007.9.21 * 만기금리 : 최저 연0%~최고 연36% - 상승수익추구형은 6개월제로서 기준지수와 만기지수를 비교하여 지수상승률에 따라 지급금리가 결정되며, 지수상승률이 0% 이상 20% 이내인 경우는 지수상승률에 연55%를 곱하여 지급금리가 결정되고, 지수상승률이 20% 이상인 경우는 지수상승률에 상관 없이 연11%가 지급된다. 만기지수가 기준지수 대비 하락시는 연0%가 지급되며, 만기해지시 원금은 100% 보장된다. * 기준지수결정일 : 6개월제 : 2006.9.21 * 6개월제 만기지수결정일 : 2007.3.16 * 예금만기일: 2007.3.21 * 만기금리: 최고 연11%
- 증권사의 ELS : ELS (Equity Linked Securities) 란 주가수준에 따라 수익이 지급되는
신종증권으로 “주가연계증권”이라고 한다. 기준이 되는 주가란 주가지수 뿐만 아니라 개별
주식의 가격 및 여러 종목으로 구성된 바스켓지수도 포함되게되는데, ELS는 투자자의 뜻대 로 원금보장 수준과 목표수익률, 투자기간 등을 시장상황에 따라 결정할 수 있는 새로운
투자수단이다
Knock-out 형: ELS는 주가지수가 하락할 경우에는 원금의 일정비율을 보장받고(국내에서 판매된 것의 대부분은 원금보장형), 주가지수 상승이 일정수준에 이를 때까지는 주가지수 상승률에 비례하여 일정한 참여율을 획득하고, 만기이전에 한 번이라도 일정수준을 초과하면 비교적

키워드

금융,   경제,   경영,   금융상품,   파생상품,   펀드,   재테크,   투자,   해외펀드,   금융상품레포트조사