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위험 증가
2) 금융정책의 실효성 저하
3) 외국계 금융기관의 시장잠식
4) 인력축소 및 고객정보 관리의 부실화
5) 투자위축과 물가불안
2. 대응방안
1) 금융 디지털화를 수용하는 정부정책 수립
2) 국제경쟁력을 확보할 제도적 틀 마련
3)
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격차와 부정부패
4. 중동부 유럽국가의 EU 가입 사례(폴란드, 헝가리, 체코) ••••••••••••••••11
가. 폴란드 ••••••••••••&
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금리 분석
Ⅳ. 베트남의 무역 분석
1. 베트남의 무역 정책
2. 국제 교역 규모의 지속적 증가
3. 한국과 베트남의 국제 교역 현황
4. 향후 무역수지의 전망
Ⅴ. 베트남의 투자환경 분석
1. 베트남 투자 현황
2. 베트남 투자 정책의
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션 등에 의해 결정되므로 장단기금리격차의 변화는 통화정책 및 장래의 경제활동과 밀접한 관련을 갖고 움직이는 것으로 알려져 있다. 이러한 관계는 通貨緊縮(緩和)이 스프레드 縮小(擴大)로, 다시 일정 시차 후의 景氣鈍化(活性化) 및 인플
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위험이 거시변수에 미치는 영향, 이화여자대학교, 2011
이기성 : 신용위험의 평가방법과 결정요인에 관한 연구, 배재대학교, 2008
장인철 : 금리 변동 위험 관리에 관한 연구, 연세대학교, 1996
장대홍 : 금융위험의 확산과 규제, 자유기업원, 2009
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이들 항목은 시장금리가 변동하는 경우에도 은행의 손익에는 영향을 미치지 않으므로 금리변동위험에 노출되지 않는 부분이 된다.
이와 같이 분류된 금리민감자산에서 금리민감부채를 차감하여 자금갭을 산출하게된다.
시장금리의 변동이
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지 않은 것으로 판단되는 경우 이에 대처하는 방법으로는 다음의 세가지 방법이 고려될 수 있다.
첫째, 금리변동위험의 증대에 따른 순이자소득의 감소를 補塡하기 위하여 예금과 대출간 금리차(spread)를 확대하는 방법으로서 예컨대 정(+)의
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변동이 심하여 장래의 금리변동에 대한 예측이 어렵거나 불확실성이 크게 증대되는 경우에는 은행들이 자금갭 및 듀레이션갭을 최소화함으로써 금리변동위험을 회피하고자 하는 경향이 있는 것으로 알려지고 있다.
은행의 금리변동위험에
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금리기간구조 분석, 『조사통계월보』, 한국은행, 2002. 3, pp. 26-52.
최재용·진강, 통화정책 정보변수로서의 장단기금리격차 활용방안, 『조사통계월보』, 한국은행, 1999. 7, pp. 3-44.
고동원, \"미국 김융서비스개혁법(Financial Services Modernization Act)
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격차이를 스프레드(spread)라고 하는데 이 스프레드는 상당히 안정적으로 움직이기 때문에 선진국에서는 스프레드의 움직임에 기초하여 무위험 차익(arbitrage)을 얻으려는 행태가 많이 나타나고 있다. 또한 선진국에서 는 금리변동위험에 대비
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