금융업자의 영업실무와 직무윤리

소개글

금융업자의 영업실무와 직무윤리에 대한 보고서 자료입니다.

목차

<영업실무>
■ 고객관리
1. 고객관리의 필요성
2. 관계마케팅
3. 고객 발전 단계별 서비스

■ 고객상담의 과정
4. 고객상담의 4단계과정
* 1단계 : 고객과의 관계형성
* 2단계 : 고객의 Needs 파악
* 3단계 : 설득 및 해법 제시
* 4단계 : 고객의 동의 확보 및 Closing

<직무윤리>
■ 직무윤리강령
5. 신의성실의무
6. 전문지식배양의무
7. 공정성 유지의무
8. 소속회사 등의 지도 및 지원의무

■ 직무윤리기준
9. 고객에 대한 의무
10. 자본시장에 대한 의무

■ 직무윤리의 준수절차 및 위반 시의 제재
11. 내부적 통제
12. 자율규제
13. 행정제재

본문내용

한 영향을 미칠 가능성이 있는 매수 또는 매도의 정보를 이용하여 고객의 주문을 체결하기 전에 이를 이용하여 자기의 계산으로 매수 또는 매도하거나 제3자에게 매수 또는 매도를 권유하는 행위를 금한다.
스캘핑의 금지(scalping) : 자신이 분석한 자료가 공표되기 전 당해 증권을 매수하고 자신의 의견을 공표한 후 주가가 오르면 당해 증권을 매도함으로써 차익을 얻는 거래를 금한다.
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직무윤리의 준수절차 및 위반 시의 제재
11. 내부적 통제
내부통제기준 마련 : 이사회 결의
※ 내부통제기준 위반 시 제재조치
견책 : 시말서를 제출하도록 하여 징계
경고 : 구두 및 문서로 훈계(시말서 제출 X)
감봉 : 임금액의 일정액을 공제
해고 : 근로자와의 근로관계를 종료
준법감시인제도 : 1인 이상
※ 파생상품매매시 준법감시인의 승인이 아니라 파생상품업무책임자의 승인을 받아야 한다.
12. 자율규제
자율규제기관을 통한 관리 : 한국금융투자협회, 거래소
13. 행정제재
법적공공기관을 통한 관리 : 금융위원회, 증권선물위원회, 금융감독원

키워드

경제,   금융업자의 영업실무와 직무윤리,   고객관리,   고객상담과정,   직무윤리강령,   직무윤리기준,   직무윤리의 준수절차 및 위반 시 제재,   고객관리의 필요성