펀드의 종류와 투자전략

소개글

펀드의 종류와 투자전략에 대한 보고서 자료입니다.

목차

1. 위험과 수익에 따른 분류

2. 주식형/채권형/혼합형/MMF

3. 전환형펀드/엄브렐러펀드

4. 적립식 펀드

5. 인덱스 펀드

- 경기하락기에 따른 펀드투자전략

- 경기상승기에 따른 펀드투자전략

본문내용

상 명심해야 합니다. 따라서 안전한 국공채가 들어있는 MMF에 투자하는 것이 좋습니다.
3. 전환형펀드/엄브렐러펀드
- 전환형펀드는 투자기간을 보통 1년이나 3년으로 정하고 주식펀드가 일정한 목표수익률을 달성하면 채권펀드로 운용방법을 바꿔서 주식에서 달성한 수익률을 보존하는 전략을 사용하는 상품입니다. 예컨대, 1년 만기 전환형펀드가 주식운용으로 10%의 목표수익률을 1개월만에 달성했다면 남은 11개월 동안은 채권형으로 전환돼 10%의 수익률을 만기까지 유지하는 형태로 운용됩니다. 이 펀드의 장점은 만기 전에 목표 수익을 달성할 경우 만기 때까지 수익률을 보존한다는 점이지만, 목표수익률을 달성하지 못하면 채권으로 전환되지 못하고 주식으로 계속 남아 있을 수 있는 위험이 있습니다. 투자자들은 주식펀드에 가입했다가 목표 수익률에 도달하면 환매해서 안전한 채권펀드로 다시 가입할 수 있기 때문에 굳이 전환형 펀드에 가입할 필요는 없습니다. 그러나 전환형펀드는 운용사가 알아서 목표수익률에 도달하면 자동으로 채권형으로 전환해주기 때문에 편리하다는 점에서 투자자들의 관심을 끌고 있습니다.
- 엄브렐러펀드는 말 그대로 우산형펀드입니다. 한 우산 안에 여러 개의 살이 있듯이 엄브렐러펀드 안에는 주식형과 채권형, MMF 등 대여섯개의 다양한 하위펀드가 있습니다. 따라서 시장상황에 맞게 투자자들이 이 하위펀드를 갈아탈 수 있도록 만들어졌습니다. 예컨대, 주식이 바닥이면 주식형으로 운용해서 주가가 오르면 이익을 많이 남긴 후 MMF로 갈아타 원금과 이자를 지킬 수 있고, 금리가 앞으로도 계속 내릴 것으로 예측되면 채권펀드로

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