|
보험료 통일에 따른 보험료 수입이 크게 증가할 것으로 예상되므로 적극적인 비상위험 인수태도 견지가 필요하다.
다. 기간저감요율방식의 도입과 과감한 요율할증
비상리스크와 신용리스크의 기간별 요율구조는 기간저감요율로 변경할
|
|
|
회사의 수익 모델
3. 보험회사의 수익 모델
4. 벤처캐피탈의 수익 모델
5. 기타
Ⅲ. 금융산업(금융업)의 마케팅
1. 새로운 개인연금은 연간 보험료 100%에 대해서 240만 원까지 소득공제를 받을 수 있음
2. 장애인 전용 보험상품은 1년간 수령
|
|
|
위험인수
Ⅳ. 자기자본산출
1. CAPs, FLOORs & Collars
1) Case 1
2) Case 2
3) Case 3
4) Case 4
2. Swaption
1) Case 1
2) Case 2
3) Case 3
4) Case 4
5) Case 5
3. 채권옵션(bond option)
1) Case 1
2) Case 2
4. 국채선물옵션
Ⅴ. 자기자본이익률
Ⅵ. 자기자본보유
Ⅶ.
|
|
|
위험전가
2) 부외금융으로 채무수용능력 제고
3) 신용력있는 이해당사자간의 위험분산을 통한 프로젝트의 위험감소
4) 세제상의 혜택
2. 대주(lender)의 입장
1) 높은 수익성
2) 프로젝트 위험감소 가능
3) 정보의 비대칭성(asymmetric information)
|
|
|
신용분석능력을 개선하여 차주별 신용위험에 따른 가산금리 차등적용체계를 확립하는 동시에 금융시장에서 이루어지는 장단기금리차를 기초로 기간프리미엄을 예금대출금리에 반영
○기존의 점포망과 인력의 활용도 제고를 통해 정보수
|
|
|
위험 인식 고조와 그들이 의사결정과정에서 환경사업 기회를 적극 수용한다는 점은 시사하는 바가 크다. 이러한 경향은 특히 미국과 영국 자본시장에서 뚜렷한데, 지속유지가능 개발 패러다임이 기업의 장기간 경쟁성과 이윤추구에 크게 도
|
|
|
불완전성
1. 분리이론과 대체이론
2. 실증적 증거
3. 중앙은행의 이자율 결정
제 5 장 이자율의 기간구조이론
1. 불편기대설
2. 유동성 프리미엄설
3. 기대이론
4. 선호서식지 이론
5. 시장분리설
제 6 장 결 론
|
|
|
프리미엄 이론
만기가 길어질수록 신용위험과 이자율 위험 커짐
투자자들이 장기채권보다 단기채권을 선호하기 때문에 장기채권에 투자할 경우 미래기대이자율 외에 추가적인 보상을 해주어야 한다는 이론
이자율 = 미래기대이자율 + 유
|
|
|
제공 (2) 위험성 상품에 있어, 고령투자자 대상의 별도 판매규정이 제대로 마련되지 않으면 분쟁의 소지가 높을 여지 큼. 시민강좌나 대학 평생교육 등을 적극 활용, 관련 금융피해 사전에 억제할 수 있는 교육 프로그램 재정비 필요
|
|
|
위의 리스크(연 평균수익률 변동성)대비 성과(연 평균수익률)가 낮다면 운용의 효율성이 낮다고 판단할 수 있습니다.
이와 같이 펀드가 장기간 안정적으로 운용되고 있는가를 나타내는가 하는 것은 위험조정수익률(지표) (Risk Adjusted Return)로
|
|
메뉴펼치기
