|
금융기관이 금융소비자에게 제공하는 금융서비스에 관련되는 문제점들은 제조물의 소비과정에서 발생되는 문제와 달리 거래조건의 불투명으로 인해 그 피해의 존재여부와 원인을 쉽게 인식하기 어렵다는 점과 은행증권보험업에는 전문성
|
|
|
리스크(Exchangerisk)의 전가(Pass-through)능력이 부족하여 환율 변동에 따른 파급효과가 매우 크다. 그럼에도 불구하고 원/달러환율이 급등하는 상황에서 기준금리를 내린 한국은행의 선택은 옳은 것일까? 이에 대한 해답에 접근하기 위해서는 기
|
|
|
금을 확보할 수 있는 방법이므로 채권시장에서의 회사채를 좀 더 효율적으로 활용할하도록 노력해야할 것이다.
금융시장의 환경 변화에 따른 적절한 투자대안으로 기업이익을 최대화하며 위험에 대비하기위해 그에 맞는 리스크관리 및 전문
|
|
|
위험담보조건(all risks)나 Sweat 조건을 부보하면 보험자는 이를 보상해 준다. 그러나 화물의 고유하자에 의한 손해는 보상되지 않는다.
SWIFT(Society for Worldwide Inter-bank Financial Telecommunication) (국제은행 간 자금결제통신망)국제은행 간 자금결제통
|
|
|
금융시장불안
➁ 배경
- 저금리와 규제완화
- 파생금융상품의 확산
- 분할된 규제체계
- 부실원인
- 미국식자본주의의 금융시장 불안전성
- 미국경제의 구조적리스크
- 부실위기의 파급경로
➂ 앞으로의 전망
-
|
|
|
금
1) 일시받은 돈
2) 매출처에서 준 돈
3) 은행에서 준 돈
4) 어음할인/만기입금
5) 기타
2. 출금
1) 거래처에 준 돈
2) 영수증으로 나간 돈
3) 은행에 준 돈
4) 지급어음 결제
5) 일시적으로 나간 돈
6) 계좌간 이동
7) 신용카드 결제
8) 기타
|
|
|
변동폭이 커지게 된다.
이를 식으로 나타내면 다음과 같다.
△p △r*
％△p = = - D × (식2)
p 1 + r*
여기서
p = 금융상품의 가격
D = 해당 금융상품의 듀레이션
r* = 시장수익률
이러한 듀레이션 개념을 이용하여 은행의 금리변동위험에 대한 노출
|
|
|
은행들의 예금조달비용이 상승하게 됨에 따라 은행 대출금리에 상승압력을 가할 것으로 예상한다. Bradley 와 Jansen의 분석결과는 Gilbert(1981), Mayer와 Nathan(1983), Flannery(1983) 등과 함께 이러한 전통적인 이론의 예상을 정면으로 반박하면서 요구불
|
|
|
위험대출의 규제, Asset Allocation 기법의 개선 등을 통하여 효과적 자산운용에 보다 집중된 노력을 기울여야 할 것이다.
4. 안전성(Risk)관리 방안
1) 금리변동위험 관리방안
은행이 금리변동위험에 대한 노출도를 어떻게 유지할 것인가는 향후의
|
|
|
위험관리전략
2. 채권투자
1) 채권의 기본적인 개념과 종류
2) 채권 가치평가모형
3) 채권수익률과 채권가격
4) 채권투자위험
5) 채권수익률과 만기와의 관계
6) 채권 포트폴리오 투자전략
(1) 소극적 운용전략
(2) 적극적 운용전략
(3)
|
|
메뉴펼치기
